Fiduciární poradenství · Plzeň
Pracujeme výhradně ve tvůj prospěch
Fiduciární poradenství v oblasti plánování důchodu – bez skrytých pobídek, bez kompromisů s tvojí budoucností.
Proč záleží na tom, kdo stojí na tvé straně?
Plánování důchodu není jen o číslech – je o důvěře. Mnoho finančních poradců dostává provize od produktů, které doporučují. Kancelář Ostrava funguje jinak: jako fiduciární kancelář jsme ze zákona i ze svědomí povinni jednat výhradně v tvém zájmu. Žádné skryté odměny od pojišťoven ani investičních domů. Jen poctivá analýza, realistický plán a průběžná péče po celou dobu spolupráce. Za dvanáct let praxe v Plzni jsme provázeli přes tři stovky klientů ke klidnému a finančně stabilnímu důchodu.
Co získáš spoluprací s námi
Čtyři pilíře, na kterých stavíme každý plán.
Spoření na důchod
Sestavíme strategii pravidelného spoření přizpůsobenou tvým příjmům, závazkům a časovému horizontu. Vybereme nástroje s reálným výnosem a nízkými náklady – od penzijního připojištění po ETF portfolia.
Příjmová strategie
Navrhneme, jak ze svých úspor v důchodu čerpat příjem tak, aby vydržel po celý život. Optimalizace výběrů, státních dávek a případných rent tak, aby měsíční příjem byl předvídatelný.
Správa majetku a dědictví
Pomůžeme ti nastavit strukturu majetku tak, aby přešel na tvé blízké hladce a s minimální daňovou zátěží. Koordinujeme spolupráci s notáři a daňovými poradci.
Osobní poradenství
Pravidelné schůzky, přehledné reporty a jeden poradce, který zná celý tvůj příběh. Nestřídáme kontakty – přiřazujeme ti konkrétního senior poradce na celou dobu spolupráce.
Co říkají klienti
„Přišel jsem do Kanceláře Ostrava v 52 letech s pocitem, že jsem začal příliš pozdě. Do dvou schůzek jsme měli konkrétní plán, jak v 63 letech přestat pracovat na plný úvazek. Poradce mi otevřeně řekl, co je reálné a co ne – to jsem jinde nezažil.“
Radek Horáček, Plzeň
Začni plánovat ještě dnes
Bezplatná první konzultace – 45 minut, žádné závazky, jen upřímný rozhovor o tvé situaci.
Domluvit konzultaci
Charcoal a zlatá: náš pohled na finanční solidnost
Naše kancelář ve warmly zlatavém světle Plzně kombinuje solidnost s přívětivostí. Vizuální identita v barvách charcoal-gold odráží to, čím se řídíme: temné pozadí faktů a čísel prosvětlené zlatou nití odpovědnosti a transparentnosti. Stejný charakter nese i naše kancelář na Americké ulici – příjemný prostor, kde přemýšlíme spolu s tebou o tvém důchodu.