Diagnostika situace
Na první schůzce zmapujeme celkovou finanční situaci – příjmy, výdaje, stávající produkty a časový horizont. Výstupem je přehledný dokument, ne prodejní prezentace.
Služba
Kdy je správný čas začít spořit na důchod?
Odpověď je jednoduchá: dřív, než si myslíš. Ale i pozdní start se dá dobře rozehrát.
Co znamená skutečně dobré spoření
Správné spoření na důchod nezačíná výběrem produktu – začíná pochopením tvojí situace. Kolik let do důchodu zbývá? Jaké máš pravidelné výdaje a jaké rezervy? Co chceš v důchodu dělat a kolik to bude stát? Teprve s těmito odpověďmi sestavujeme konkrétní strategii. Pro většinu klientů kombinujeme doplňkové penzijní spoření se státním příspěvkem, nízkonákladové ETF fondy obchodované na burze a případně zajištěné dluhopisové složky pro stabilizaci portfolia. Důraz klademe na minimalizaci poplatků – rozdíl jednoho procenta ročního poplatku může za 20 let znamenat statisíce korun.
Jak spolupráce na spoření vypadá
Tři kroky od nulového bodu k fungujícímu plánu.
Návrh portfolia
Sestavíme personalizované portfolio spoření s výběrem konkrétních nástrojů, alokací a harmonogramem příspěvků. Vysvětlíme každé rozhodnutí tak, abys mu rozuměl.
Roční revize
Jednou ročně projdeme výsledky, porovnáme je s plánem a případně upravíme strategii. Životní situace se mění – plán musí sledovat realitu.
Co dostaneš na konci spolupráce
Po nastavení plánu spoření obdržíš písemný dokument s popisem strategie, zvolenými produkty, jejich podmínkami a milníky pro revizi. Každý rok dostaneš aktualizovaný výkaz výkonnosti portfolia. Nejsi jen číslo v systému – všechny dotazy zodpovídáme do dvou pracovních dnů. Upozorňujeme předem: výsledky spoření závisí na vývoji trhů a nelze zaručit konkrétní výnos. Poskytujeme nástroje a strategii; tržní riziko nese klient, my ho ale pomáháme řídit.
„Nevěděla jsem, co s třemi různými penzijními smlouvami ze dvou zaměstnání. Poradkyně mi v jedné schůzce vysvětlila, které nechat, které sloučit a kde přicházím o peníze na poplatcích. Ušetřím skoro 4 000 Kč ročně jen tím, že jsem to konečně nechala projít odborným pohledem.“
Markéta Šimková, Plzeň-sever
Chceš vědět, kde stojíš?
Domluv si bezplatnou diagnostickou schůzku a odejdeš s jasným obrazem o svém spoření.
Zarezervovat schůzku