let praxe
Kancelář Ostrava funguje nepřetržitě od roku 2011 a za tu dobu prošla třemi hospodářskými cykly – každý z nich posílil naši schopnost sestavovat odolné plány.
O nás
Kancelář s vlastním svědomím, ne s provizemi
Dvanáct let fiduciárního poradenství v Plzni – pro lidi, kteří chtějí vědět, co se s jejich penězi děje.
Kdo jsme a co děláme
Kancelář Ostrava vznikla v roce 2011 v Plzni jako odpověď na trh, kde finanční poradenství bylo příliš často zaměňováno s prodejem pojišťovacích produktů. Zakladatel kanceláře, dnes vedoucí poradce, strávil předchozích šest let v bankovním sektoru a přesně viděl, kde systém selhává v zájmu klienta. Rozhodl se budovat kancelář na jiných základech: bez smluv s pojišťovnami ani investičními domy, bez provizí za doporučené produkty, s jasně deklarovanou fiduciární odpovědností vůči každému klientovi. Dnes pracujeme v týmu šesti poradců a dvou administrativních pracovníků. Každý poradce prochází interním školením zaměřeným na etiku a komunikaci, nejen na produktové znalosti. Specializujeme se výhradně na plánování důchodu pro jednotlivce a rodiny v Plzeňském kraji a jeho okolí – žádné firemní plány, žádné krátkodobé spekulace.
Jak pracujeme a v čem se lišíme
Každý klient dostane přiděleného senior poradce, který ho provází od první diagnostické schůzky až po pravidelné roční revize v průběhu důchodu. Za dvanáct let jsme sestavili přes 340 individuálních plánů a průměrná délka spolupráce s naším klientem přesahuje sedm let. To svědčí o tom, že klienti plány skutečně drží a aktualizují, místo aby je nechávali v šuplíku. Naše kancelář sídlí v příjemných prostorách na Americké ulici v centru Plzně – v teplém interiéru ve zlatavých tónech, kde přemýšlíme klidně a bez spěchu. Nesídlíme v obchodním centru ani nesdílíme prostor s pojišťovacím agentem. Pro klienty ze vzdálenějších obcí nabízíme konzultace přes zabezpečené online spojení. Je důležité říct i to, co neděláme: neřešíme krátkodobé investiční spekulace, neprodáváme životní pojištění na provizi, nezaručujeme konkrétní výnosy – výsledky spoření závisí na vývoji trhů a individuálních okolnostech každého klienta. Naše odpovědnost je procesní a etická, nikoli výsledková v absolutním smyslu.
Čísla, která vypovídají
plánů
Přes tři stovky individuálních plánů pro klienty v Plzeňském kraji – od třicátníků plánujících první příspěvky po seniory v aktivní fázi čerpání.
let průměrná délka
Průměrná délka spolupráce přes sedm let říká víc než jakékoliv hodnocení: klienti se k nám vracejí a plány skutečně používají.
Navštiv nás nebo napiš
Kancelář Ostrava, Americká 28, 301 00 Plzeň – nebo nám pošli e-mail na info@lumenrspark.online.
Telefon: +420 775 482 310. Otevřeno pondělí – čtvrtek 8:30–17:00, pátek 8:30–15:30.
Napsat nám